Замечания к шаблонам документов

Допустимое использование сейчас

Только как browser-local структура первичного discovery-запроса без обязательства принять проект или предоставить доступ.

Замечания

• Не определены получатель, controller, privacy notice, retention и канал удаления данных контактных лиц.
• Не зафиксированы полномочия заявителя, confidentiality режима и критерии принятия заявки.

Что нужно согласовать

• Подтвердить юридическое лицо-получателя, privacy package и безопасный intake channel.
• Утвердить scope discovery, confidentiality и non-reliance формулировки.

Допустимое использование сейчас

Только как перечень возможных KYB-фактов; не как действующая анкета или доказательство завершённой проверки.

Замечания

• Запрашиваются сведения о директорах, представителях и UBO без подтверждённых controller, основания, notice и retention.
• Не определены применимая юрисдикция, authoritative sources, verification standard и secure document channel.

Что нужно согласовать

• Legal и compliance должны утвердить применимый KYB scope и evidence standard.
• Privacy и security owners должны утвердить роли, доступ, передачу, хранение и удаление.

Допустимое использование сейчас

Только как draft структуры раскрытия владения; не как принятая декларация или результат UBO verification.

Замечания

• Нет юридически утверждённых определений UBO, порогов владения и контроля для выбранной юрисдикции.
• Не определены identity evidence, обязанность обновления, полномочия подписанта и privacy lifecycle.

Что нужно согласовать

• Утвердить определения, пороги, доказательства и change-notification duty.
• Утвердить подпись, secure channel, access matrix и retention.

Допустимое использование сейчас

Только как draft перечня сведений; он не подтверждает законность происхождения средств и не завершает AML review.

Замечания

• Не заданы риск-ориентированный scope, достаточность доказательств, reviewer и escalation criteria.
• Приложения могут содержать финансовые и персональные данные без утверждённого канала, доступа и retention.

Что нужно согласовать

• Compliance должен утвердить evidence matrix и decision workflow.
• Legal, privacy и security должны утвердить полномочия, notices и document lifecycle.

Допустимое использование сейчас

Только как non-binding intent в sandbox; не как поручение, заказ, оферта, котировка или подтверждение исполнения.

Замечания

• Не определены договорные стороны, регулируемый исполнитель, eligibility, применимое право и порядок акцепта.
• Quote, payment, execution, custody, wallet verification и asset-specific disclosure не согласованы.

Что нужно согласовать

• Утвердить роли банка, брокера/venue, custodian и CertaRail для конкретного продукта.
• Утвердить risk disclosure, signing authority и activation conditions.

Допустимое использование сейчас

Только как non-binding RFQ-intent без гарантии ответа, цены, ликвидности или доступности внешнего провайдера.

Замечания

• Не определены адресат, pricing source, методика, допустимое использование ответа и порядок формирования binding quote.
• Не согласованы confidentiality, запись коммуникаций, юрисдикция и market-conduct ограничения.

Что нужно согласовать

• Утвердить distinction между RFQ-intent и binding quote.
• Утвердить provider, recordkeeping, confidentiality и conduct controls.

Допустимое использование сейчас

Только как черновой перечень ролей; не как системное полномочие или действующая доверенность.

Замечания

• Не определены допустимые основания полномочий, identity verification, maker-checker mapping и пределы делегирования.
• Нет процесса вступления в силу, отзыва, срочного блокирования, периодической сверки и хранения доказательств.

Что нужно согласовать

• Legal owner должен утвердить форму полномочия и подписной workflow.
• Security и operations должны утвердить provisioning, revocation и audit evidence.

Допустимое использование сейчас

Только как browser-local перечень реквизитов; не для отправки или хранения до активации защищённого процесса.

Замечания

• Не определены purpose, authorized recipients, secure channel, access controls и retention.
• Нет независимой проверки изменения реквизитов, anti-fraud callback и approval evidence.

Что нужно согласовать

• Finance, security и legal должны утвердить protected exchange workflow.
• Утвердить change verification, maker-checker и deletion policy.

Допустимое использование сейчас

Только как negotiation outline; он не создаёт обязательств без заполненных сторон, права и подписей.

Замечания

• Не определены юридические лица, governing law, forum, полномочия подписантов и допустимый способ заключения.
• Нужно согласовать compelled disclosure, survival, residual knowledge, IP/no-license и обязательное хранение.

Что нужно согласовать

• Legal counsel должен утвердить право, споры, remedies и liability.
• Обе стороны должны подтвердить реквизиты, полномочия, term и execution method.

Допустимое использование сейчас

Только как term-sheet структуры переговоров; не как MSA, order form или production activation record.

Замечания

• Отсутствуют подтверждённые стороны, precedence, deliverables, acceptance/change control, governing law и dispute terms.
• DPA, security appendix, SLA, commercial terms, liability, termination assistance и audit rights не утверждены.

Что нужно согласовать

• Собрать согласованный пакет MSA/order form, DPA, security appendix и SLA.
• Зафиксировать UAT, production gates, signatures, owners и activation record.

Допустимое использование сейчас

Только как перечень параметров будущего SLA; показатели и remedies пока не действуют.

Замечания

• Не определены service boundary, measurement source, calculation windows, exclusions и dependency treatment.
• Не согласованы severity, response/resolution targets, service credits/remedies, maintenance и incident notices.

Что нужно согласовать

• Operations и engineering должны подтвердить измеримые SLO и support model.
• Legal и commercial owners должны утвердить remedies, exclusions и liability alignment.

Допустимое использование сейчас

Только как перечень обязательных privacy-полей; не как действующее согласие или универсальное основание обработки.

Замечания

• Не подтверждены controller identity/contact, применимое право, data subjects, purposes, operations и legal bases.
• Не определены recipients/subprocessors, transfers, retention, rights, complaints, withdrawal effect и version history.

Что нужно согласовать

• Privacy counsel должен выбрать корректные основания и утвердить notice/consent wording.
• Утвердить controller/processors, DPA, DSAR channel, retention и effective version.

Допустимое использование сейчас

Только как общий risk outline; не как product-, asset- или customer-specific disclosure.

Замечания

• Не определены применимая аудитория, продукт, актив, provider roles, eligibility и обязательная форма раскрытия.
• Нет version/effective-date governance, delivery evidence и подтверждения актуальности регуляторных ограничений.

Что нужно согласовать

• Legal и compliance должны утвердить применимый risk set и mandatory wording.
• Product owner должен связать версию с конкретным journey и evidence of delivery.

Допустимое использование сейчас

Только как минимальный discovery checklist без секретов и реальных персональных данных.

Замечания

• Не определены classification, authorized recipients, secure transfer, retention и deletion для architecture details.
• Не зафиксированы vulnerability channel, incident contacts, security attestation и cross-border restrictions.

Что нужно согласовать

• Security owner должен утвердить classification и безопасный intake process.
• Legal/privacy должны утвердить confidentiality, purpose limitation и retention.

Допустимое использование сейчас

Только как browser-local набор incident facts; заполнение не создаёт ticket и не запускает уведомление.

Замечания

• Нет действующего intake channel, ticket receipt, severity authority, notification matrix и response clocks.
• Не определены персональные данные, privilege, evidence retention/legal hold, regulator/customer notices и emergency contacts.

Что нужно согласовать

• Security и operations должны утвердить runbook, ownership, exercises и evidence preservation.
• Legal/privacy должны утвердить notification duties, data handling и external communications.